ファクタリングサービスを利用すれば入金期日前に売掛債権を現金化し、効率的に資金を調達しつつキャッシュフローを改善できます。多額の売掛債権を保有していたとしても、実際に現金が入金されるまでに時間がかかると当座の資金が不足する可能性があります。帳簿上は黒字なのに経営資金がないため倒産してしまうことがあるので注意しなければなりません。ファクタリングサービスを利用すれば早期に売掛債権を現金化し黒字倒産を避けることができます。
このサービスにはファクタリング会社と利用者だけで行う2社間取引と、売掛先も関与する3社間取引の2種類が存在します。それぞれに異なるメリットとデメリットがあるので自社の状況に応じて使い分ける必要があります。多少手数料が高くても素早く現金を確保したい場合には2社間取引が適しています。売掛先に自社の経営状況を知られたくない場合も2社間取引を選ぶとよいでしょう。
現金化まで多少の時間はかかるものの、手数料をなるべく安く抑えたい場合には3社間取引が最適です。ファクタリングサービスの中でも2社間取引は売掛先に通知したり、承諾をもらう必要がありません。利用者自身が売掛金を受け取ってさらにファクタリング会社へ支払います。手続きが簡単なので即日現金化できる場合もありますが、ファクタリング会社のリスクが大きいため手数料は売掛債権額の6％から40％ほどと高額です。
3社間取引は売掛先が関与するため現金化まで1週間ほどかかるものの、ファクタリング会社は直接的に売掛金の入金を受けるのでリスクが低く手数料は1％から5％と安くなります。おすすめのファクタリングサービスのことならこちら
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